Program pravidelného investovania pre každý cieľ
Vstúpte do sveta profesionálneho investovania. Majetok je príbeh, ktorý tvoríme každodennými rozhodnutiami a investovanie je kľúčovým nástrojom pre jeho rozvoj a ochranu.
Accord Generations
Revolučný prístup k budovaniu majetku
Komplexná investičná starostlivosť, ktorá spája profesionálne riadené stratégie s dlhodobým partnerstvom. Portfólio stratégií je navrhnuté tak, aby umožnilo systematické investovanie už od prvého vkladu. Či už pre začiatočníkov, alebo skúsených investorov, Accord Generations posúva investovanie na vyššiu úroveň.
1
Aktívne riadené portfólio
Investičné stratégie v portfóliu sa flexibilne prispôsobujú vývoju na trhoch, aby maximalizovali výnosy a efektívne riadili riziko presne podľa cielov investora.
2
Prémiové služby
S rastúcim portfóliom investor získava prístup k exkluzívnym investičným príležitostiam Wealth Accord Group, vrátane privátnych investícií.
3
Osobný prístup
Dlhodobá spolupráca, ktorá presahuje bežné investičné riešenia. Každý investor má k dispozícii pravidelnú starostlivosť a odborné konzultácie, ktoré podporujú neustály rozvoj investícií.
Accord Generations je investovanie, ktoré rastie s investorom.
Klientské ciele a Accord Generations
Zabezpečenie budúcnosti detí
Vytvorte deťom silný finančný základ pre štúdium, podnikanie alebo kúpu prvej nehnuteľnosti.
Dôchodkové zabezpečenie
Riadny alebo predčasný dôchodok - vždy s vysokým životným štandardom
Tvorba a rast majetku
Systematické budovanie portfólia so zhodnotením od 6% ročne
Predčasné splatenie hypotéky
Minimalizácia úrokových nákladov až do takej miery, že hypotéka môže byť bezúročná.
Iné individuálne ciele
Cestovanie, vlastné bývanie, podnikanie alebo čokoľvek iné
Prehľad Investičných Stratégií
Accord Generation ponúka optimálnu kombináciu tradičných a alternatívnych investícií. Od konzervatívnych až po dynamické. Dokáže tým uspokojiť potreby začínajúcich aj skúsených investorov s rôznymi investičnými horizontmi.
Úspešné investičné portfólio stojí na troch pilieroch: Investičný cieľ, Časový horizont a Rizikový profil.
Accord Multi 5+
Kategória: Zmiešaná stratégia
Zameranie: Akcie, dlhopisy, cash
Horizont: 5+ rokov
Strednodobá vyvážená stratégia
Accord Global 10+
Kategória: Akciová stratégia
Zameranie: Globálne akcie
Horizont: 10+ rokov
Základná stratégia pre stabilný rast
Accord Private Sat 15+
Kategória: Dynamická akciová stratégia
Zameranie: Rastové sektory
Horizont: 15+ rokov
Agresívny doplnok pre vyššie výnosy.
Accord Tech 10+
Kategória: Akciová + alternatívna
Zameranie: Techologické akcie a digitálne aktíva
Horizont: 10+ rokov
Dynamická doplnková stratégia
Prehľad Investičných Stratégií
Okrem základného portfólia ponúka Accord Generations aj ďalšie investičné možnosti, ktoré môžu byť zahrnuté do portfólia na základe špecifických situácií a potrieb klienta. Tieto riešenia pomáhajú rozšíriť diverzifikáciu a prispôsobiť investičnú stratégiu individuálnym cieľom.
Fyzické zlato
Fyzický nákup investičného zlata alebo programy pravidelného sporenia do zlata
Komodity
Možnosť investovať do strategických drahých kovov formou ETF fondov.
Realitná stratégie
Investície do realitných projekto a fondov formou podielových fondov.
Brokerage služby
Individuálne investovanie do akcií a ETF fondov podľa preferencií klienta výberom rôznych typov investícií
Proces tvorby klientského portfolia
1
Definovanie cieľov
Analýza vašej súčasnej finančnej situácie a dlhodobých plánov.
2
Návrh portfólia
Vytvorenie osobného mixu stratégií podľa vašich potrieb.
3
Rizikový profil
Vyhodnotenie vášho rizikového profilu analytickým softvérom.
4
Finálizácia
Vysvetlenie všetkých aspektov návrhu a prípadné úpravy.
5
Vytvorenie účtu
Asistované založenie investičného účtu vrátane nastavenia zabezpečenia a online prístupu.
6
Realizácia
Budovanie portfólia s optimalizáciou vstupných nákladov a efektívnou diverzifikáciou.
7
Monitoring
Nepretržité sledovanie portfólia, dopĺňanie a upravovanie na základe nových príležitostí.
8
Personalizované odporúčania
Proaktívne odporúčania vzhľadom na vývoj trhu a vašich cieľov.
Proces aktívnej správy portfólia
1
Monitorovanie portfólia
Priebežné sledovanie výkonnosti aktív a trhových trendov. Analýza rizikových faktorov a vyhľadávanie príležitostí na zlepšenie výnosov.
2
Prispôsobenie investičných stratégií
Úprava zloženia portfólia na základe trhového vývoja a individuálnych cieľov. Dynamická optimalizácia stratégií pre udržanie rastového potenciálu.
3
Rebalansovanie a riadenie rizika
Pravidelné vyvažovanie aktív pre zachovanie optimálnej štruktúry portfólia. Zabezpečenie rovnováhy medzi stabilitou, výnosom a ochranou kapitálu.
4
Pravidelný servis a odborná podpora
Konzultácie s investičnými špecialistami pre prispôsobenie stratégie. Prístup k trhovým analýzam a aktuálnym investičným informáciám.
5
Dlhodobá optimalizácia a rozvoj portfólia
Neustále zlepšovanie a integrácia nových investičných príležitostí. Možnosť rozšírenia portfólia o prémiové služby a exkluzívne stratégie
Parametre portfólia Accord Generations
Kľúčové investičné parametre
  • Investovanie už od: 30 EUR mesačne s možnosťou navýšenia kedykoľvek
  • Investičný horizont: Strednodobá stratégia (5+ rokov) a dlhodobá stratégia (10+ alebo 15+ rokov)
  • Mena portfólia: EUR/USD
  • Rizikovosť: 5-6 v závislosti od nastavenia profilu
  • Žiadna viazanosť, likvidita štandardne do 7 pracovných dní
Profesionálna správa a diverzifikácia
  • Strategický mix tradičných aktív: akcie, dlhopisy, ETF fondy, podielové fondy
  • Moderné alternatívne aktíva: vybrané kryptomeny, prémiové nehnuteľnosti a strategické komodity
  • Online prístup cez intuitívnu mobilnú aplikáciu
Bezpečnosť a udržateľnosť investícií
  • Optimalizované daňové výhody pre dlhodobé investície
  • ESG hodnotenie (A a B) pre zodpovedné investovanie
  • Transparentný a etický prístup k správe vašich investícií
Accord Multi 5+
Pre strednodobé ciele
Komentár k stratégii
Vyvážená kombinácia akcií, dlhopisov a alternatívnych aktív. Focus na rast kapitálu v strednodobom horizonte s primeranou mierou ochrany kapitálu prostredníctvom diverzifikácie. Akciová zložka portfólia využíva nástroje so zníženou mierou volatility.
Stabilizácia portfólia
Accord Multi 5+ slúži ako stabilizačný prvok v rámci širšieho portfólia Accord Generations.
Rovnováha: V kombinácii s dynamickými stratégiami (Accord Tech 10+, Accord Private Sat 15+) zabezpečuje vyvážený pomer medzi rastom a stabilitou.
Kľúčové parametre
  • Investičný horizont: 5+ rokov
  • Rizikový profil: Stredný
  • Investičné nástroje: Nízkonákladové ETF fondy
  • Diverzifikácia: Geografická, sektorová a triedy aktív
  • Daňové výhody: Oslobodenie od dane pri držbe nad 1 rok
Rozloženie portfólia
1
1
Akcie (61%)
Akcie firiem s nízkou, strednou aj vysokou trhovou kapitalizáciou naprieč viacerými regiónmi.
2
2
Dlhopisy (34%)
34% - Prevažne dlhopisy s vysokým kreditným ratingom (AAA, AA), doplnené o menší podiel kvalitných korporátnych dlhopisov.
3
3
Ostatné (5%)
5% - Alternatívne aktíva (komodity, nehnuteľnosti, špeciálne fondy) a hotovosť pre dodatočnú diverzifikáciu.
Accord Global 10+
Stabilný základ pre dlhodobé investovanie
Komentár k stratégii
Dlhodobá akciová stratégia s globálnou diverzifikáciou využívajúca faktorové prístupy small-cap a momentum. Cieľom je dosahovať výnosy prevyšujúce bežné trhové indexy pri zachovaní primeranej úrovne rizika prostredníctvom dynamických trhových segmentov.
Srdce vášho portfólia
Je základom vášho portfólia - poskytuje expozíciu do globálnych akciových trhov a zároveň flexibilitu, aby ste mohli využiť rastové príležitosti. Táto štruktúra podporuje stabilitu a rast diverzifikáciu celého vášho portfólia.
Kľúčové parametre
• Investičný horizont: 10+ rokov
• Rizikový profil: Stredne vysoký
• Investičné nástroje: Nízkonákladové ETF fondy
• Sektory: Priemysel, technológie, zdravotníctvo, financie
• Daňové výhody: Oslobodenie od dane pri držbe nad 1 rok
Rozloženie portfólia
1
1
Akcie veľkých európskych spoločností (18%)
2
2
Akcie s rastovým faktorom (20%)
3
3
Akcie veľkých amerických spoločností (30%)
4
4
Akcie malých a stredných spoločností (15%)
5
5
Akcie rozvíjajúcich sa trhov (12%)
6
6
Akcie japonských spoločností (5%)
Accord Tech 10+
Nadstavba pre rastový potenciál
Komentár k stratégii
Dlhodobá stratégia, ktorá sa nekoncentruje výlučne na akcie, ale kombinuje globálnu expozíciu do technologických lídrov s alternatívnymi investíciami, ako sú blockchain a kryptomeny. Stratégia využíva prístupy zamerané na high-growth a momentum, čím sa snaží maximalizovať rastový potenciál v dlhodobom horizonte.
Doplnková stratégia v portfóliu
Slúži ako doplnok, ktorý poskytuje expozíciu do inovatívnych technologických a alternatívnych segmentov. Stratégia pomáha zvýšiť celkový rastový potenciál portfólia a prináša možnosť využiť dynamiku sektorov, ktoré nie sú bežne zastúpené v tradičných akciových portfóliách.
Kľúčové parametre
• Investičný horizont: 10+ rokov
• Rizikový profil: Stredne vysoký až vysoký
• Investičné nástroje: Nízkonákladové ETF fondy a vybrané alternatívne investície
• Sektory: Technológie, telekomunikácie, IT služby, elektronika, software, blockchain a kryptomeny
• Daňové výhody: Oslobodenie od dane pri držbe nad 1 rok
Rozloženie portfólia
1
1
Akcie najväčších svetových tech spoločností (30%)
2
2
Technologické akcie z Ázie (25%)
3
3
Akcie blockchain spoločností
(20%)
4
4
Technologické akcie malých firiem USA (15%)
5
5
Bitcoin - ETF (10%)
Accord Private Sat 15+
Diverzifikácia a investovanie do odvetví s vysokým rastovým potenciálom
Komentár k stratégii
Zameriava sa na odvetvia s vysokým rastovým potenciálom – disruptívnych technológií, obnoviteľných zdrojov energie, zdravotníckych inovácií, biotechnológií a private equity. Integráciou ESG kritérií stratégia zabezpečuje udržateľné investície, ktoré znižujú závislosť od tradičných trhov a otvárajú prístup k novým trhovým trendom.
Doplnková stratégia v portfóliu
Slúži ako doplnková zložka v rámci komplexného portfólia. Stratégia je chápaná ako korenie portfólia, ktoré v dlhodobom investičnom horizonte môže priniesť nadvýnos avšak v krátkodobom horizonte môže stratégia vykazovať mínusové hodnoty.
Kľúčové parametre
• Investičný horizont: 15+ rokov
• Rizikový profil: Stredne vysoký až vysoký
• Investičné nástroje: Nízkonákladové ETF fondy a vybrané alternatívne investície
• Sektory: Technológie, zelená energia, privat equity
• Daňové výhody: Oslobodenie od dane pri držbe nad 1 rok
Rozloženie portfólia
1
1
Technologické inovácie (20%)
AI, robotika a big data
2
2
Obnoviteľné zdroje (20%)
Solárne, veterné a vodné elektrárne
3
3
Zdravotnícke inovácie (20%)
Biotechnológie a farmaceutický výskum
4
4
Private equity (20%)
Investície do neverejných firiem
5
5
Environmentálne riešenia (20%)
Projekty trvalo udržateľného rozvoja
Bezpečnosť investovania v Accord Generations
Cenník investičných služieb
Komplexný prehľad poplatkov a služieb pre informované investičné rozhodnutia.
1
Transakčný poplatok
0.2% z transakcie
2
Za úschovu aktív
0.14% p.a. z AUM
3
Za konverziu meny
0%
4
Vstupný poplatok
3% z vkladu
5
Výstupný poplatok
0%
6
Poplatok zo zisku
0%
Poplatky za správu strategií Accord Generations (strhávajú sa mesačne z aktuálnej hodnoty majetku)
⚖️ Multi 5+
0.55% p.a.
🌍 Global 10+
1.0% p.a.
🚀 Tech 10+
1.2% p.a.
💎 Privat Sat 15+
1.5% p.a.

Minulé výkony nie sú zárukou budúcich výsledkov. Výkonnosť stratégie sa meria od jej vzniku a zahŕňa zmeny jednotlivých investičných inštrumentov, nakoľko stratégia využíva aktívnu správu a prispôsobuje sa aktuálnym trhovým podmienkam a príležitostiam.
UPOZORNENIE NA RIZIKÁ
Investície do finančných nástrojov obsiahnutých v investičnej stratégii uvedenej v tomto investičnom prieskume sú spojené s rizikom. Hodnota investície a výnos z nej plynúci môže rásť alebo klesať a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej sumy. Výkonnosť v minulosti nie je spoľahlivým ukazovateľom výkonnosti v budúcnosti. Na tento dokument sa nemožno spoliehať ako na vysvetlenie všetkých rizík spojených s investovaním do uvedenej investičnej stratégie a súvisiacich finančných nástrojov alebo s využitím investičnej služby. Všetky riziká uvedené v tomto popise sa môžu vzájomne kombinovať, čím sa výsledné riziko spojené s investíciou môže zvýšiť. Keďže majetok investora je podľa predmetnej investičnej stratégie investovaný do fondov, na investíciu sa vzťahujú riziká ako na investíciu do fondov.Tento dokument je vlastníctvom spoločnosti Wealth Accord Group s.ro., a akékoľvek ďalšie použitie, rozmnožovanie, zverejňovanie,kopírovanie celého alebo častí tohto dokumentu vyžaduje jej predchádzajúci súhlas.
Kontaktujte nás:
Vajnorská 100/B
Bratislava, 831 04
Tel.: +421 911 641 361
www.wag.sk
Wealth Accord Group s. r. o.
Spoločnosť Wealth Accord group s.r.o. je registrovaná v registri NBS pod číslom 281016 ako podriadený finančný agent v podregistroch: poistenia a zaistenia, poskytovania úverov, prijímania vkladov, kapitáloveho trhu, starobného aj doplnkového dôchodkového sporenia.